Bảo đảm thanh toán an toàn, thông suốt dịp cuối năm và Tết Nguyên đán

Thực hiện văn bản số 10182/NHNN-TT của NHNN Việt Nam, NHNN tỉnh yêu cầu các tổ chức tín dụng (TCTD) thực hiện nghiêm biện pháp quản lý rủi ro, phòng ngừa, ngăn chặn hành vi gian lận trong hoạt động thanh toán. Trong đó, rà soát, bảo đảm việc ban hành quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng tài khoản thanh toán (TKTT), thẻ ngân hàng, cung ứng dịch vụ thanh toán, quy trình quản lý rủi ro, hợp đồng/thỏa thuận...

Khách hàng giao dịch tại Vietinbank chi nhánh Bắc Ninh.

Quyết liệt triển khai quy định mới tại các Thông tư 15, 17 và 18 của NHNN, đẩy mạnh thông tin truyền thông cho khách hàng để đáp ứng các thời điểm hiệu lực thi hành. Theo đó, trước ngày 1-1-2025 phải hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với khách hàng cá nhân; trước ngày 1-7-2025 hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với người đại diện hợp pháp của khách hàng tổ chức để tiếp tục thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên TKTT, thẻ ngân hàng. Rà soát toàn bộ hiệu lực giấy tờ tùy thân của khách hàng mở TKTT, thẻ ngân hàng; bảo đảm thông báo đầy đủ cho khách hàng trước 30 ngày giấy tờ tùy thân hết hiệu lực để kịp cập nhật, bổ sung thông tin; tăng cường truyền thông, cảnh báo tới khách hàng về phương thức, thủ đoạn tội phạm; hướng dẫn khách hàng biện pháp bảo mật dữ liệu cá nhân, tránh rủi ro lộ, lọt thông tin cá nhân khi thực hiện giao dịch trực tuyến; cách thức sử dụng dịch vụ, thực hiện giao dịch thanh toán an toàn.
Song song với đó các TCTD triển khai nghiêm túc chặt chẽ quy trình mở, sử dụng TKTT, thẻ ngân hàng theo quy định mới và các biện pháp bảo đảm an toàn, bảo mật trong hoạt động thanh toán. Trong đó, quán triệt toàn hệ thống về việc triển khai các biện pháp tăng cường quản lý rủi ro đối với hoạt động mở và sử dụng TKTT của tổ chức, ngăn chặn hành vi mở và sử dụng TKTT của tổ chức cho mục đích bất hợp pháp, đặc biệt trong giai đoạn cuối năm 2024 và Tết Nguyên đán 2025. Tăng cường quản lý, kiểm tra, giám sát các đơn vị chấp nhận thanh toán, kịp thời phát hiện, ngăn chặn các hành vi lợi dụng giao dịch thanh toán tại đơn vị chấp nhận thanh toán cho các mục đích bất hợp pháp.

Hiện nay, hầu hết các ngân hàng trên địa bàn tỉnh chủ động dự báo nhu cầu thanh toán và có phương án ứng phó cụ thể cho từng trường hợp để bố trí đầy đủ nguồn lực, đáp ứng nhu cầu thanh toán tăng cao trước và trong dịp Tết Dương lịch, Tết Nguyên đán 2025. Các đơn vị chủ động xây dựng, triển khai kế hoạch cụ thể về hoạt động ATM phù hợp với từng địa bàn, khu vực; giám sát chặt chẽ và tiếp quỹ kịp thời; xử lý, ứng phó các sự cố, tình huống phát sinh, không để ảnh hưởng đến giao dịch thanh toán rút tiền của người dân; có biện pháp bảo đảm hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán ổn định, thông suốt nhằm phục vụ tốt công tác thanh toán. Tính đến tháng 12, các ngân hàng lắp đặt và đưa vào sử dụng tổng số 368 máy ATM, 6.874 máy POS/EFTPOS/EDC với 5.698 đơn vị chấp nhận thẻ. Qua tổng hợp số liệu từ Hội sở chính các ngân hàng, tỷ lệ thu thập, đối chiếu thông tin sinh trắc học trên địa bàn tỉnh tăng lên đáng kể (đối với khách hàng cá nhân đạt 73,32%).  
Theo bà Nguyễn Thị Phượng, Phó Giám đốc NHNN tỉnh: Để bảo đảm cung ứng đủ tiền mặt cho nền kinh tế, đáp ứng nhu cầu vốn tín dụng cho các tổ chức, cá nhân trên địa bàn, phục vụ phát triển sản xuất, kinh doanh trong dịp cuối năm 2024 và đầu năm 2025, NHNN tỉnh yêu cầu các TCTD tuyệt đối không để xảy ra tình trạng thiếu tiền mặt, hoãn chi tiền mặt làm ảnh hưởng đến tình hình lưu thông tiền tệ, nhất là chi tiền mặt cho các đối tượng hưu trí, trợ cấp xã hội; trả lương, thưởng cho cán bộ, công nhân viên các cơ quan, doanh nghiệp. Nghiêm cấm việc các TCTD găm, giữ tiền mới, gây khó khăn cho thanh toán và ảnh hưởng xấu đến tình hình lưu thông tiền tệ. NHNN tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra và giám sát hoạt động của các TCTD bảo đảm an toàn thanh khoản, kho quỹ, trụ sở giao dịch, tài sản và hoạt động ngân hàng. Phối hợp với cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời xử lý vi phạm trong hoạt động kinh doanh ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mới, kinh doanh tiền mặt mệnh giá nhỏ, lẻ trái phép. NHNN bảo đảm sẵn sàng cung ứng đủ nguồn vốn đáp ứng cho hoạt động thanh khoản của các ngân hàng, tổ chức tín dụng khi có nhu cầu.